各位讀者好，我是 胡志偉 (這是我的真實姓名，是祖父給我改的，不要見笑啊) ， 香港首批財務策劃師 (Certified Financial Planner@) ，已經是2000年取得的資格，距今已超過21年。
我在 中文大學 畢業後第一份工是銀行見習生，當年銀行還未有金融服務的業務，少數銀行會有保險和證券經紀業務，但我後來加入的日資銀行企業銀行部，主要的工作是向本港企業推廣貸款業務，期間認識了不少上市公司的高層和大股東，由於需要做大量財務分析，對當年主要上市公司業務都有一定了解，也開始投資香港股票。
受到亞洲金融風暴影響，我在1998離開了銀行，開始涉足基金與保險的銷售工作，取得證監及保險、強積金的相關牌照。和其他銷售工作(例如賣樓、賣車等) 一樣，需要接觸不同階層的客戶，為了提高見客的機會，也在不少媒體(包括報章和雜誌)撰寫理財文章和解答講者個案查詢，不過在過往十多年，由於主要工作是與股票相關，在媒體上主要撰寫的文章都是與股票分析相關。
從事銷售工作的經驗，也體會了銷售員主要收入來源是銷售產品的佣金，而不是提供專業意見，所以「認可財務策劃師」祇是給理財產品銷售員一個增強客戶信心的一個稱號吧。這與外國以提供理財建議以收取服務費(按時薪)不同，如果所建議的產品供應商能夠提供回佣(給中介公司)，全數會退回給客戶，因為前者存在利益衝突，後者則沒有。
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